Helvetia BVG: Bewertung, Leistungen und Kontakt 2024

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Jessica aktualisiert am 11/06/2024

Die Vorsorgeplanung spielt im Schweizer Altersvorsorgesystem eine wesentliche Rolle. Arbeitgeber sind daher verpflichtet, eine Berufsvorsorge (BVG) abzuschliessen, um ihre Mitarbeiter vor den Risiken im Zusammenhang mit Alter, Tod und Invalidität zu schützen. Daher gibt es auf dem Schweizer Vorsorgemarkt viele BVG-Angebote.

Doch wie steht es mit der BVG von Helvetia? Was deckt diese berufliche Vorsorge ab? Wie hoch ist die Rendite? Was hat es mit dem Tool Helvetia BVG online auf sich? Und wie kann man diese Vorsorge abonnieren und die Helvetia Pensionskasse kontaktieren? Wir beantworten alle Ihre Fragen in diesem ausführlichen Artikel.

Helvetia BVG: Was Sie wissen sollten

  1. Helvetia bietet 4 professionelle Vorsorgelösungen:
    • Vollversicherung
    • BVG Invest
    • Prisma
    • Kadervorsorge 1e
  2. Helevtia BVG online: Tool zur Vereinfachung der Personaladministration.
  3. Helvetia bietet wettbewerbsfähige BVG-Produkte an.
  4. Rufen Sie einen Helvetia Berater unter +41 58 280 10 00 an.

Unsere Bewertung zur Helvetia BVG

Helvetia ist ein renommierter Versicherer in der Schweiz, der für umfassende Vorsorgelösungen bekannt ist, die an die vielfältigen Bedürfnisse seiner Kunden angepasst sind. Dabei ist jedoch zu beachten, dass genauere Informationen zu Gebühren und Investitionsmöglichkeiten erst nach persönlicher Kontaktaufnahme verfügbar sind. Die Helvetia Pensionskasse bietet für das Jahr 2024 einen Zinssatz von 1,75 % an. Das unterscheidet sie von Anbietern wie der CIEPP, die ebenfalls keine Mindestinvestition verlangen und einen Zinssatz von 3 % bieten.

Helvetia BVG online - was ist das?

BVG online von Helvetia ist eine digitale Plattform, die Helvetia-Kunden die Verwaltung der beruflichen Vorsorge erleichtern soll. Diese Online-Lösung ermöglicht es, Rentenkonten einfach einzusehen und zu verwalten und bietet schnellen Zugriff auf wichtige Informationen wie Beitragsdetails, angesammelte Vermögenswerte und verfügbare Leistungen.

Ein großer Vorteil der Helvetia Pensionskasse ist ihre Flexibilität und Stabilität. Im Jahr 2023 erzielte sie eine Rendite von 5,7 %, was deutlich über den Ergebnissen anderer Anbieter liegt. Helvetia hat zudem eine durchschnittliche Rendite von 3,47 % über die letzten zehn Jahre, was sie zu einer stabilen und zuverlässigen Wahl macht. Im Vergleich dazu zeigt die Post Finance über fünf Jahre Schwankungen zwischen -8,32 % und +36,87 %, was eine höhere Unsicherheit darstellt.

Expertenmeinung

Die BVG von Helvetia präsentiert sich als solide und verlässliche Vorsorgelösung mit angemessenen Gebühren, einem ausgewogenen Zinssatz und einer Fondsvielfalt, die unterschiedliche Anlegertypen anspricht. Helvetia empfiehlt sich für alle, die eine stabile und effiziente Vorsorge bei einem vertrauenswürdigen Versicherer mit gutem Ruf im Schweizer Markt suchen .

Bevor Sie sich für ein Angebot zur betrieblichen Altersvorsorge entscheiden, vergleichen Sie unbedingt mehrere Verträge, um das beste Angebot für Ihr Unternehmen und Ihre Mitarbeiter zu erhalten:

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Welche Leistungen bietet die BVG von Helvetia?

Helvetia BVG-VerträgeDetails zur Abdeckung
Vollversicherung Helvetia
  • Basisvorsorge der Helvetia Sammelstiftung
  • Umfassender Schutz gegen verschiedene Risiken, einschliesslich Tod, Invalidität und Langlebigkeit
  • Verwaltung des Anlagerisikos und Schutz vor negativen Schwankungen an den Finanzmärkten.
Helvetia BVG Invest
  • Teilautonome Lösung
Helvetia Prisma
  • Abdeckung des zusätzlichen Rentenbedarfs von Arbeitnehmern mit höheren Gehältern
  • Ausgleich der Unzulänglichkeiten der Standardversicherung durch Verbesserung des überobligatorischen Teils
Helvetia Kadervorsorge 1e
  • Sinnvolle Ergänzung zur Basisvorsorge
  • Für Selbstständige und Arbeitnehmer mit einem höheren Einkommen, die im Rahmen ihrer beruflichen Vorsorge die Anlagestrategie ihrer Pensionskassen selbst verwalten möchten.
  • Abgedeckt werden nur Lohnbestandteile, die 150 % der gesetzlichen Obergrenze übersteigen, bis zu einem Maximallohn von 882.000 CHF.
  • Leistungen im Todesfall und bei Invalidität entsprechend dem festgelegten Vorsorgeplan
Leistungen der Helvetia BVG

Wie ist die Performance der Vermögensanlage der Helvetia BVG?

Die Performances der Vermögensanlage der Helvetia BVG zeigen in den letzten Jahren eine bemerkenswerte Entwicklung. Im Jahr 2023 erzielte Helvetia eine Rendite von 5,7 %.

Betrachtet man die längerfristigen Performancezahlen, bietet Helvetia eine durchschnittliche Rendite von 0,76 % über die letzten drei Jahre und 3,42 % über die letzten fünf Jahre. Über einen Zeitraum von zehn Jahren erreichte die durchschnittliche Rendite 3,47 %.

Diese Zahlen verdeutlichen, dass die Helvetia BVG in der Lage ist, über verschiedene Zeiträume hinweg stabile und attraktive Renditen zu erzielen, was sie zu einer verlässlichen Wahl für Anleger macht.

Wie funktioniert eine Anmeldung bei der Helvetia BVG?

Wenn Sie sich bei der Helvetia BVG anmelden möchten, ist der Vorgang einfach.

  1. Wählen Sie auf der Website des Versicherers im Reiter „Kontakt & Services“ den Punkt „Beratung anfordern“.
  2. Füllen Sie die einzelnen Abschnitte des Formulars online aus.
  3. Wählen Sie, ob Sie von einem Kundenberater, per E-Mail oder telefonisch kontaktiert werden möchten.
  4. Denken Sie auch daran, Ihrem Gesprächspartner so viele Informationen wie möglich zur Verfügung zu stellen, damit er ein möglichst vollständiges Angebot erstellen kann.

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Wie kann man die Helvetia BVG kündigen?

Eine Kündigung von BVG-Berufsvorsorgeverträgen sollte gut überlegt sein, da in der Schweiz für alle Arbeitnehmer eine Versicherungspflicht besteht. Stellen Sie vor Beginn eines Kündigungsverfahrens sicher, dass Sie bereits Kontakt zu einer neuen BVG-Vorsorge- oder Freizügigkeitseinrichtung aufgenommen haben, um einen reibungslosen Übergang zu gewährleisten.

Es ist wichtig, die Bedingungen Ihres aktuellen Vertrags zu prüfen, um die Dauer der Bindung und die spezifischen Kündigungsbedingungen zu ermitteln. In der Regel ist eine Kündigungsfrist von drei Monaten vor Vertragsende erforderlich. Um diesen Prozess zu erleichtern, steht auf der Helvetia-Website ein Austritt-Formular zur Verfügung.

Expertenmeinung

Um Fehler zu vermeiden, wird dringend empfohlen, einen Helvetia-Berater zu konsultieren. Ein Fachmann begleitet Sie durch den Kündigungsprozess und stellt sicher, dass alle Schritte korrekt und im Einklang mit den gesetzlichen Anforderungen befolgt werden.

Kontakt: Wie kann ich die Helvetia BVG erreichen?

Helvetia hat mehrere Kommunikationskanäle eingerichtet, um Fragen zur BVG zu beantworten. Kunden können auf folgende Weise mit einem Berater in Kontakt treten:

KommunikationswegKontaktdaten von Helvetia
Online
Die Versicherung stellt ihren Kunden mehrere Kontaktformulare zur Verfügung. Daher können Sie Helvetia kontaktieren über:
  • das allgemeine Anfrageformular
  • das Formular zur Anforderung einer Beratung
  • das Rückrufformular
Mit dem Telefon
+41 58 280 10 00
In der Agentur
Helvetia hat eine interaktive Karte eingerichtet, mit der Sie die Agentur finden können, die Ihrem Wohnort oder Arbeitsplatz am nächsten liegt.
Per Post
Helvetia Versicherungen Schweiz
St. Alban-Anlage 26
4002 Basel
Kontaktdaten von Helvetia
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Jessica Writer
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Jessica arbeitet seit fast 15 Jahren als freie Texterin in Nürnberg (Deutschland) – hauptsächlich für Kunden aus den Bereichen Versicherungen, Finanzen, Immobilien oder Industrie. Als SEO-Expertin konnte sie bereits zahlreichen Unternehmen zu mehr digitaler Sichtbarkeit und einem besseren Google-Ranking verhelfen. Privat ist sie als Mama von zwei kleinen Mädchen aber eher Spezialistin für Feen, Elfen und Einhörner.

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